总的来说，新版教程具有下面几个鲜明的特点： 首先，致力于解决理财规划师执业的本土化问题。由于各国在税收制度、投融资制度、动产及不动产融资制度和婚姻继承制度上存在较大差异，并且不同国家居民生活水平、生活习惯、消费观念和对后代生活的关注方式的不同，其对于居民的长期财富的管理和规划也就大相径庭，因此，理财规划师职业必须立足于本土化。我们不能直接照搬其他国家或地区已有的模式和内容，更不能将别国的专业知识和操作规程直接拿来使用。在参考国际通行做法的同时，更重要的是脚踏实地从中国现实出发，办好中国人自己的事情。 其次，强调理财规划师需要具备全面综合的知识和技能。通过教程案例，我们强调了通常所理解的投资管理仅仅是理财规划工作八大规划中的一个方面。另外，任何的财富管理工作，都无法脱离其
