随着我国社会和居民家庭财富的迅速增加和金融机构理财产品的不断丰富，我国目前需要大量的既具备专业理财知识，又拥有良好职业操守，既具备国际视野，又熟悉本土国情的金融理财师。据有关权威部门统计，目前我国个人金融资产规模总额超过2.6万亿美元，金融理财师的职业缺口高达20多万人。 上海是我国的金融中心，并以建设成为国际金融中心为战略发展目标，因此需要大量的金融人才。上海现有各类金融机构689家，从业人员超过19万人，但金融人才数量和结构远未达到金融中心建设的要求；随着我国资本市场的迅速发展和社会投资理财需求的日益膨胀，包括金融理财师在内的各类紧缺人才的培养是当前上海金融人才队伍建设的重申之重。 本书是上海市金融理财师专业技术水平认证考试辅导用书之金融理财策划应试指南，由考试大纲、要点及难

为帮助广大考生巩固金融理财师知识，并能顺利通过考试，上海国际集团金融发展研究院联合上海财经大学，在提供优质的金融理财师培训课程基础上，组织部分编写金融理财理教材的专家和培训教授课教师共同编著完成了这套考试辅导用书，辅导用书共三册。 本书是上海市金融理财师专业技术水平认证考试辅导用书之金融理财基础应试指南，由考试大纲、要点及难点提示、复习题、模拟试题、参考答案五部分内容组成。应试指南侧重于为广大学员提供实用性和针对性较强的、涉及理财策划各科专业知识的复习要点和模拟习题，以提高学员复习效率和复习质量，为学员强化知识点记忆、顺利通过认证考试、精通理财业务奠定了基础。

金融理财业务是一种以客户需求为基础、以金融产品创新为先导、以金融服务人才为支撑，综合运用银行、证券、保险、信托产品和其他金融服务手段，实现客户资产收益*化的新型综合性金融服务业务。近年来，随着我国居民收入水平的显著提高，民间金融资产迅速增加，对金融资产业进行有效管理和增值服务的需求也日趋增强。积极发展金融理财业务，已经成为金融机构推进金融创新、深化金融服务功能、形成新的利润增长点、应对WTO过渡期结束后更为激烈的市场竞争的重要举措。加快培养一个批熟悉金融理财业务、具有高超服务技能的金融理财人才，是适应金融业发展的现实需要，是贯彻落实金融人才战略的具体措施。 为加快金融理财人才的培养，规范金融理财专业技术水平认证工作，上海国际金融中心研究会和上海市职业能力考试院合作推出这套“上海

金融理财业务是一种以客户需求为基础、以金融产品创新先为先导、以金融服务人才为支撑，综合运用银行、证券、保险、信托产品和其他金融服务手段，实现客户资产收益*化的新型综合性金融服务业务。近年来，随着我国居民收入水平的显著提高，民间金融资产迅速增加，对金融资产进行有效管理和增值服务的需求也日趋增强。 为加快金融理财人才的培养，规范金融理财专业技术水平认证工作，上海国际金融中心研究会和上海市职业能力考试院合作推出这套“上海市金融理财师专业技术水平认证考试用书”。本书介绍了金融理财的基本理论、实务知识、操作技能和职业道德规范等，较为全面地反映了国内外金融理财业的现状和发展趋势，既可作为金融从业人员职业技术培训教材，也可作为普通市民学习理财知识的读本。