金融是现代经济的核心，是建设现代化经济体系的关键之所在。进入新时代之后，我国社会主要矛盾发生转化，经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段。金融业面临三大任务：服务实体经济、防控金融风险和深化金融改革，尤其是防止发生系统性风险是金融工作永恒的主题。 《员工之过与银行之责》聚集于银行员工、客户和外部监管部门这三类"人"的行为之上，沿着银行与员工（亦即银行自身）、银行与客户，以及银行与各类监管部门之间的关系三条主线，通过对近50起媒体公开披露的金融案例进行描述、分析和总结，展示一幅幅违规如何发生、该当何责何罪和怎样引以为戒的鲜活生动的画面，意图以此来揭示防控金融风险直观而又普遍适用的手段和规律。
本书致力于介绍经历全球金融危机之后发生巨大变化的银行业监管和银行交易规则。第三版增补了蓬勃发展的银行监管的内容,并继续致力介绍银行交易领域的关键法律问题，涉及银行与客户间的关系，支付，贷款和金融服务等。本书除了框架性介绍，还提供了大量准确的资料索引,是全面了解商业银行的国际通行监管规则和主要业务法律关系的业务佳作。
本书以银行业的刑事犯罪为研究对象，致力于通过预防银行业犯罪，实现规范银行市场秩序，维护银行业相关主体利益和维护金融市场安全的目的。在研究大量银行业犯罪案例的基础上，结合银行业犯罪案件办理经验，本书全面、深入、系统地研究了我国银行业犯罪的理论与实务疑难问题。本书具有两个鲜明特点：一是体系性强。本书溯源考察了银行业起源，研究了我国银行业的法律规制，研判了银行业犯罪的现状与趋势，分析了银行业犯罪的成因及预防，分破坏金融秩序犯罪、腐败犯罪、妨害对公司、企业的管理秩序犯罪和金融诈骗四部分研究了银行业内常见多发的罪名。二是实用性强。本书通过简短的文字为读者传达更多的实务信息，以擅自设立金融机构罪的研究为例，开门见山地告诉读者刑法怎么规定，立案标准怎么适用，接着分析司法实践中如何掌握擅自
本书依据商业银行财富管理的产品类型和业务模式，全面详细梳理了领域内现行有效的法律法规和监管文件，以清晰的脉络对各业态财富管理法规和监管规定进行了体系化整理和编排，为商业银行财富管理业务发展提供了全面、便捷、高效的法律指引。内容涵盖“商业银行理财业务”“信托业务”“证券资产管理业务”“基金资产管理业务”“保险资产管理业务”“公募基金销售业务”等11个业务版块，收录截至2015年8月商业银行财富管理法律文件200余件。
本书以跨国银行监管的基本原理研究为基础，从国别监管、国际监管、内部监管三个层面深入研讨了跨国银行监管所牵涉到的法律问题，着重探讨了国际金融一体化与金融自由化浪潮冲击下跨国银行监管所存在的缺陷与不足，并密切地关注跨国银行监管的*发展动态。笔者希望通过本课题的研究，总结出跨国银行监管的一般规律与发展趋势，并借鉴国外及国际跨国银行监管的有益规则与先进经验，完善中国的跨国银行监管法制。 概括而言，本课题的研究意义主要有三： 1．力求突破传统对跨国银行监管笼而统之、不加区分的研究方法，以国别监管、国际监管和内部监管为三条主线，梳理国际金融一体化和金融自由化下跨国银行监管纷繁复杂的诸多法律问题。 2．通过对跨国银行监管既有法制的研究，剖析跨国银行监管的 一般规律，并试图在此基础上总结
本书由浙江省企业法律顾问协会组织相关专家编写，是企业法律风险防控系列丛书的一个组成部分。法律风险会严重危及商业银行经营的安全，其防范和控制已经越来越为商业银行自身所重视。全书围绕近几年来商业银行日常经营管理过程中所凸显出来的各类常见及典型之法律风险与问题，结合相关法律规定对其进行深入剖析并提出各种可行之法律解决方案，以期能对商业银行法律顾问乃至所有银行从业人员的实务操作有所裨益。
本书透过比较法的视角，结合经济学研究成果，探讨如何建立我国信用征信体系的法律框架。研究发现：当前情况下，信息分享与隐私权保护有必要共同强化，协调发展。书中重点研究了两个紧密相关的问题，即政府应当扮演的角色以及征信法律规则的设计，深入讨论：如何建立有效的信用征信体系，包括征信机构的模式选择、政府怎样对征信业进行监管；法律如何保护信息主体的权利，包括国际立法实践经验、以及我国已有信用征信法规的检讨与改进。结尾部分作者分析了我国信用征信法律建设的可行模式和应当重视的法律问题。
本书研究信用主要是从法学角度进行探讨的，但并不孤立地进行。本书既重视信用的法学层面的研究，又积极联系经济、社会层面进行研究。研究的基本思路是通过探讨市场主体的信用建设法律化的理论基础，掌握市场主体的信用制度建设法律化的必要性和重要性；借鉴国外市场主体的信用建设法律化的经验，洞悉市场主体的信用制度建设法律化的发展与启示；通过总结我国市场主体的信用建设法律化的情况，明晰我国市场主体的信用制度建设法律化的现状与问题，提出我国实现市场主体的信用制度建设法律化的对策，并分析实施我国市场主体的信用建设法律化的难点。
本书是20世纪以来迅速发展的一门新兴法律学科，是目前世界各主要国家法学研究的重点领域之一。《银行法学》由中国银行法学研究会组织编写，以银行法在我国当下的立法、实践和学术研究成果以及国际上的新近发展为依据，对银行法的基本理论和中央银行法、商业银行法、政策性银行法、银行监管法的主要制度和重要规则进行了系统地介绍和解析，尤其对商业银行的法律制度做了较全面详细的论述。《银行法学》可用于高等学校法学专业、经济（金融）专业的银行法、金融法教学和银行业金融机构的法务培训，也可以用作从事银行法实务的司法人员和律师的业务参考书。
本书收录现行有效的涉及金融领域的法律和重要的行政法规、司法解释、部门规章、规范性文件，涵盖金融法律制度的主要内容。全书分为金融监管、金融企业、金融业务和金融犯罪四个部分。其中。“中央银行”部分包括人民币管理、金银管理、国库管理等内容；“商业银行”部分涉及机构管理、市场准入、风险管理和公司治理；“金融业务”主要有负债业务、信贷业务、支付结算业务、外汇业务等；在“金融犯罪”部分收录我国刑法中破坏金融管理秩序罪的规定，并收录涉及金融犯罪具体问题的相关司法解释。本书对核心主体法附加条文主旨，指引读者迅速找到自己需要的条文，主体法后面相关法规、司法解释、政策文件的编排亦具有规律性。
为确保我行的各项业务健康、持续、稳定地发展，根据总得提出的依法治行和合规经营的基本要求，自1999年底，总行法律部在总行各部门和有关分行的大力支持下，对全行历年来的业务合同文本进行了全面的清理。在总结经验和认真筛选的基础上，根据国家颁布的有关法律和法规，制作了我行新的业务合同文休，共八大类七十余种。这一项规模浩大、艰巨繁杂的文本修订工作，凝聚了我行法律工作人员的心血也是全行业务人员共同实践活动的结晶。综们的推特，必将对我行的经营管理和业务发展产生重大的影响。 同志们艰辛的工作和努力，目的是为我行的各项业知活动筑起一首法律民间障，降低经营风险，提高资产质量。但是，仅有一个好的合同文本是远远不够的，还需要所有业务人员能够提高认识，掌握要领，正确使用，自觉维护合同文本的严肃性。
本书案例覆盖了借款合同纠纷、*纠纷、信用证纠纷、存单纠纷、损害赔偿纠纷、保证合同纠纷、票据请求权纠纷等各个方面。本书收集的一百多个司法案例，均系银行业近年来发生的典型真实的银行诉讼案例。本书力图从理论结合实践的角度，针对读者普遍关心的银行实务中遇到的热点、难点问题，结合人民法院出台的存单、信用证、担保等司法解释和银行监督管理机关颁布的行政规章、规范性文件以及*银行法律理论学术研究成果，进行系统深入的理论阐释。 本书不是简单的学术理论著作、大学教材或法律条文释义，也不是简单的案例汇编，而是条文释义、理论分析和实例的巧妙结合。书中所有案例均详细列明了审理全过程，通过“基本案情”、“争议问题”、“法院认定及判决”、“案例评析”的索引帮助读者快速掌握案例重点。本书用实例说明理论，用理论
作者以比较独到的视角和紧密的逻辑安排，梳理了反洗钱约束与激励理论的相关研究文献，运用比较研究的方法综合分析了我国与欧美发达国家在反洗钱机制建设方面的差异，指出我国政府监管部门和以银行业为主的金融机构在反洗钱机制建设方面存在的不足——“约束乏力，激励缺失”。在此基础上，以委托一代理理论、博弈理论和成本收益理论作为分析框架，论证了在反洗钱实践中建立相应激励机制的必要性和可行性，创新地将银行业反洗钱约束与激励统一于一个动态的、信息不对称的委托一代理模型之中，并通过数值测试找出相对较优的没计参数，提出了一个框架式的激励安排：政府应借鉴公共产品供给组合有效性的原理，建立“双向的”反洗钱约束一激励机制模式；这一模式对现行的反洗钱机制是一个“帕累托改进”；我国当前宜采用“强化约束，适度
本书收录了ICC银行委员会在1995年至2001年期间就数套ICC规则回答的所有咨询，它的起始年份与UCP500生效年份接近，但包含了关于UCP400的后一组意见，以及关于《托收统一规则》和《见索即付保函统一规则》的咨询答复意见。 书中还注明了哪些意见已被后来的意见所完全或部重新考虑某份意见。 该书既是从业人员的业务指南，也是各国法律界的解决有关纠纷时的必要参考。
传统后贷款人理论，初由桑顿在1802年《英国纸币信用的性质和作用的研究》一书中系统阐述，经银行学派与货币学派之争，到1873年巴杰特在《伦巴第街——货币市场的描述》一书的集中论述，整个理论框架逐步建立起来。其基本观点认为，为防止危机中货币紧缩对经济造成实质性损害，中央银行必须履行后贷款人功能，用良好的抵押物、以惩罚性利率向任何个人或机构提供流动性支持。19世纪英格兰银行等危机处置实践证明传统理论的科学性。但随着各国实践的发展，对传统后贷款人关于贷款主体、对象、方式及利率等操作层面的问题提出质疑。同时，后贷款人理论也逐步丰富起来，火灾大拍卖、银行挤提模型、同业市场失灵及危机传染机制等为其奠定了坚实的现代理论基础。其基本观点是后贷款人必须在系统性风险与道德风险之间进行权衡。在系统梳理传统与现
《银行卡业务法律风险防控理论与实务》一书对银行卡业务法律风险防控进行了全景式的研究和论述，《银行卡业务法律风险防控理论与实务》共分十三章，对银行卡业务全流程经营管理中普遍关注的热点问题的法律风险及有关法律、法规作了比较透彻地分析，注意业务操作与法律理论相结合、案例分析与操作实例相结合，理论研究与实证分析各有兼顾。
《行政改革与法制建设丛书·银行业监管权研究：行政法语境下的理论与实践》在坚持法学研究思路和方法的前提下，主要关注以下问题： 一是国有银行改革与政府监管权。近代以来银行业的兴起和发展主要是由于市场的引导和作用，无论是在西方发达国家，还是在半殖民地半封建社会时期的中国。1949年以来中国银行业乃至整个金融业的发展过程中，政府权力发挥了*的主导作用，国有银行时有时无、艰难曲折的发展历程就是缩影。因此，研究中国的银行业监管权问题，难以回避政府权力与国有银行之间的密切关系。 二是银行业监管的组织机构。如果说权力是政府的灵魂，那么承载权力的组织机构就是政府的骨架。监管机构作为新型政府组织模式，在各国设立和运行的历史都不长，但发挥了重要作用。更关键的是，顺应市场经济发展而产生的监管机构
市场经济的自由运行必然导致经济危机，金融的自由运行必然导致金融危机。利用金融法制加强市场监管和金融监管是各国政府避免或克服金融危机的必然选择。正是在2008年美国引发的全球金融危机以及2010年美国金融监管改革法案出台的大背景下，上海市*经济法重点学科建设单位上海政法学院的教授、博士对于我国金融监管法制及其业务进行了系统思考。本书分金融与银行法概述、金融调控和银行监管法、银行金融机构管理法、银行业务管理法、涉外银行管理法等五编十二章。本书可供政府经济金融监管部门工作人员，金融机构从业人员，大学金融、法律专业师生以及关心金融及其金融监管的社会人士阅读。
《银行法的实践与发展》一书是纪念《中国人民银行法》和《商业银行法》颁布实施十周年的文集，也是银行业众多有识之士集体智慧的结晶。该书部分收录了人民银行、商业银行人士撰写的专题文章，第二部分收录了纪念“两法”颁布十周年有奖征文的获奖作品。收录的文章包括以下几个方面内容：一是对我国银行法十年的历程作出回顾，并对银行汪的未来发展提出有效建议；二是对人民银行依法履职，商业银行法的未来发展提出有效建议：三是聚焦银行法依法履职，商业银行合规发展进行积极探索；三是聚焦银行法中的热点、难点，对金融控股公司的监管、后贷款人制度的建立、金融监管协调机制的完善等问题展开讨论。本书的出版对于继续深入学习《中国人民银行法》和《商业银行业》，进一步提高金融宏观调控水平，改善金融服务，维护金融稳定，推进国
以色列银行业监管卓有成效，特别是以色列银行业相当好地经受住了2008年全球金融危机的考验，这一点尤其令人赞许。《以色列银行业监管 审慎监管与消费者保护》一书，是对以色列银行体系及其监管模式提供系统阐释的力作，致力于解决审慎监管与商业行为监管之间的平衡问题，即如何在保持金融稳定的同时兼顾消费者保护，提高银行业竞争力。本书对中国强化金融监管、降低金融风险、保障金融安全，以及加强金融领域消费者保护立法等方面提供了诸多启示，也对参与 一带一路 建设和从事 走出去 管理的政府机构、企事业单位与专业人士提供了国别研究的第一手资料和宝贵信息。
