为帮助广大考生巩固金融理财师知识，并能顺利通过考试，上海国际集团金融发展研究院联合上海财经大学，在提供优质的金融理财师培训课程基础上，组织部分编写金融理财理教材的专家和培训教授课教师共同编著完成了这套考试辅导用书，辅导用书共三册。 本书是上海市金融理财师专业技术水平认证考试辅导用书之金融理财基础应试指南，由考试大纲、要点及难点提示、复习题、模拟试题、参考答案五部分内容组成。应试指南侧重于为广大学员提供实用性和针对性较强的、涉及理财策划各科专业知识的复习要点和模拟习题，以提高学员复习效率和复习质量，为学员强化知识点记忆、顺利通过认证考试、精通理财业务奠定了基础。
长期护理保险是一项以社会互助共济方式第集资金，为长期失能人员的基本生活照料和与基本生活密切相关的医疗护理提供资金或服务保障的社会保脸制度。其主要目的是轻家庭成员的照护和经济负担，提高居民晚年时期的健康和福水平。借鉴国际经验，财务可持续性和服务供给的可及性是长护险健康发展的基石。本研究以批15个长护险试点为研究对象，主要利用微观仿真方法，在假设试点制度推广至全国的情况下检验各试点财务制度的可持续性。同时，本研究在借鉴国际长期护理服务供给体系的经验基础上，结合我国现有养老和医疗服务体系发展现状，提出我国长期护理保险服务体系重构和调整的思路与路径。
本书是上海市金融理财师专业技术水平认证考试辅导用书之金融理财实务与规范应试指南，由考试大纲、要点及难点提示、复习题、模拟试题、参考答案五部分内容组成。应试指南侧重于为广大学员提供实用性和针对性较强的、涉及理财策划各科专业知识的复习要点和模拟习题，以提高学员复习效率和复习质量，为学员强化知识点记忆、顺利通过认证考试、精通理财业务奠定了基础。
这是一本系统讲解人身保险知识的普及读物。本书从认识保险、功能解析、购买指南、常见问题及走出误区5个角度，以大众经常遇到、容易产生误解的100个问题为切入点，通过案例故事、专业解析、思维导图（表格）及延伸阅读，详细介绍人身保险的基本概念、功 能、投（退）保及理赔等方面的知识，并针对大众对保险的常见误解进行分析，给出客观的解答。 通过阅读本书，保险从业者可以学习保险知识、提升业务能力，从而更好地服务客户；普通读者可以深入了解保险的内涵及其保障作用，从而更合理地配置保险。
你关心的所有保险问题，99%的答案都在这本书里。 本书没有复杂的行业术语，有的就是保险规划实操指南。本书内容通篇就是在回答以下几个问题： 一个家庭的各个成员到底应该买哪些保险？ 这些保险应该怎么选？ 哪些保险公司的产品更适合我们自己？ 这些保险都能保障我们什么以及不能保障我们什么？ 我们买保险之前应该注意什么？ 如果理赔的时候应该怎么赔？ 如果你对以上任何一个问题产生过兴趣，那么这本书就是一本适合你的书。
不管是从事保险行业的新人还是在保险行业里摸爬滚打了十几年的老人，工作中都会存在下列问题：不知道客户在哪里？好不容易见到客户却不知道怎么切入保险话题？每天开早会、参加各种培训，要学的太多不知从哪入手？新人培训太难了，有没有高效辅导术……赛美老师集合多年的实战经验，1000个案例辅导经验，整理出来的这一套保险名家的成功“密码”，招招高效且实用。赛美老师用这一套方法已培养出来了20000多位行业新秀，他们攻专业、创品牌、擅营销，利用赛美老师提供的行之有效的落地方案，让客户主动为他们的专业买单。
养老保障问题的实质就是寻找一个合适的“储钱罐”——用以储存劳动时期的“过剩生活资料”，以备年老丧失劳动能力时使用。综观人类养老保障方式的整个历史演进过程，按照影响程度和重要性，可以抽象出三次重要的制度变迁：从家庭保障过渡到社会养老保障；从现收现付制养老金制度转轨为基金积累制养老金制度；从单一支柱养老金制度发展成多支柱养老金制度。本书基于规范研究方法和实证研究方法，从经济学视角分析了养老保障发展史上的三次重要的制度变迁，并在总结制度变迁的动因与发展趋势的基础上，提出了建立可持续发展的中国多支柱养老社会保障制度的战略构想。
《21世纪，我国保险企业内部风险管理及实践研究》通过对保险企业内部控制的分析及基于风险管理的内部控制体系的改进进行研究，对完善保险企业内部控制制度的科学性、合理性提出了必要的建议，将为今后企业经济目标的实现起到促进作用。 《21世纪，我国保险企业内部风险管理及实践研究》可以为专业从事保险研究的人们提供参考，也可以为从事实务工作的人们提供帮助，对那些希望更多了解保险或仅仅是对保险感兴趣的人们也不无裨益。
光伏发电以其能量来源的广泛性、清洁性、无成本等优势，已经成为可再生能源发展领域的重要组成部分，我国光伏发电产业正在迅速发展，大批企业与示范工程项目涌现，全国装机容量不断增长。然而，在光伏发电的蓬勃发展过程中，不可避免地会存在风险，而保险正是风险管理的有效措施。 本书全面介绍了光伏发电项目的发展历程与现状，阐述了光伏发电项目在站址选择与前期准备、设备选型、施工设计、施工与安装、工程验收、运行与维护等方面的基本施工方案与流程；系统地对光伏发电项目全生命周期各阶段面临的风险、风险管理要点以及保险的运用进行了剖析；对光伏发电项目中的典型事故案例进行了深入细致地分析，并对光伏发电项目的行业标准与相关法规进行了归纳与总结。 本书理论联系实际，针对性强，专业性与实用性相结合，适合从事光
本书通过案例分析的方式，对各类保险的特点、如何挑选购买、购买时从哪些方面着手以及如何为自己挑选一个可靠的保险代理人、佳的保险投入比例以及在不同的人生阶段如何购买保险等内容进行了详细的分析与讲解。本书可以帮助读者了解什么是保险，该如何购买保险，如何实现全面保障与理财兼顾。本书适合所有读者，无论你是初次了解保险还是已经熟知保险，通过本书你都能了解到你所需要的相关知识。对于需要简单做一个投保规划的初级读者，以及需要制作一个具价值的保险投资计划的中不错读者，本书都有的指导意义。同时，本书还可作为学习理财知识入门的参考资料。
本书汇编自惟一一本精算学的专业期刊《精算通讯》2009年至2015年的各期内容。因篇幅原因，拆分为两部分，分“职业发展”和“理论与实务”两册出版。此部分的内容共分四篇，分别为“风险管理”篇、“偿付能力与资本要求”篇“寿险精算”篇和“非寿险精算”篇。 “风险管理”篇通过比较和分析中国保监会、国际标准化组织（）以及其他外机构和研究关于风险的定义，对照保险经营实践所提供的经验，在风险决策的理论和研究框架下，先定义不确定性并界定它与风险概念之间的关系，进而界定风险概念的构成要素，通过分析各要素之间的影响关系来揭示风险的形成机制和动态特征，并重新定义风险。 “偿付能力与资本要求”篇从界定风险概念的内涵出发，通过分析风险的主体、形成及传导规律和风险的构成，提出我国保险监管的“三层次”目标体系
金融理财业务是一种以客户需求为基础、以金融产品创新先为先导、以金融服务人才为支撑，综合运用银行、证券、保险、信托产品和其他金融服务手段，实现客户资产收益*化的新型综合性金融服务业务。近年来，随着我国居民收入水平的显著提高，民间金融资产迅速增加，对金融资产进行有效管理和增值服务的需求也日趋增强。 为加快金融理财人才的培养，规范金融理财专业技术水平认证工作，上海国际金融中心研究会和上海市职业能力考试院合作推出这套“上海市金融理财师专业技术水平认证考试用书”。本书介绍了金融理财的基本理论、实务知识、操作技能和职业道德规范等，较为全面地反映了国内外金融理财业的现状和发展趋势，既可作为金融从业人员职业技术培训教材，也可作为普通市民学习理财知识的读本。
如果你是一名大学生，正犹豫要不要入行保险行业。但不知道它的真实面貌是什么，隐形的代价有哪些，怎么办？ 如果你刚成为一名保险代理人，起初，你感到新奇而陌生，但是有一肚子的问题不知道问谁；后来，你想快速成长，独当一面，但是不知道该修炼哪些关键能力，怎么办？ 如果你想转行保险代理人，眼看着奔三奔四。学习和培训的门槛高吗？怎样快速学习，让理论变成实践？你每天焦虑不安，怎么办？ 别着急！问题的根源来自于选择背后的不确定性。这本书就是让保险业界的高手，从入门到进阶，手把手带你预演一遍这个职业，大大降低你职业规划的不安全感和不确定感。 本书部分行业地图，带你俯瞰保险代理人有什么特点；第二至四部分从新手到高手，带你预演完整的职业进阶之路，帮你看清挑战和成长分别是什么；第五部分行业大神，带你领略保
随着我国社会和居民家庭财富的迅速增加和金融机构理财产品的不断丰富，我国目前需要大量的既具备专业理财知识，又拥有良好职业操守，既具备国际视野，又熟悉本土国情的金融理财师。据有关权威部门统计，目前我国个人金融资产规模总额超过2.6万亿美元，金融理财师的职业缺口高达20多万人。 上海是我国的金融中心，并以建设成为国际金融中心为战略发展目标，因此需要大量的金融人才。上海现有各类金融机构689家，从业人员超过19万人，但金融人才数量和结构远未达到金融中心建设的要求；随着我国资本市场的迅速发展和社会投资理财需求的日益膨胀，包括金融理财师在内的各类紧缺人才的培养是当前上海金融人才队伍建设的重申之重。 本书是上海市金融理财师专业技术水平认证考试辅导用书之金融理财策划应试指南，由考试大纲、要点及难
《重疾险新规精讲》是一本介绍重疾险和重大疾病知识的科普读物。作者以中国保险行业协会与中国医师协会联合发布的《重大疾病保险的疾病定义使用规范（2020年修订版）》为基础，用通俗易懂的语言，系统讲解了28种重度疾病和3种轻度疾病的定义、理赔要点，并提供对应的健康养生建议，向大众普及与重疾险相关的医学、保险学知识。 大众读者阅读《重疾险新规精讲》，可以系统地了解重大疾病知识，从而更合理地配置重疾险；保险从业者阅读《重疾险新规精讲》，可以提升自身的专业知识和业务水平，更好地为客户服务。
