《上海现代服务业发展报告2019》属于年度性资料汇编，可以说是上海现代服务业发展的一个缩影。内容涉及上海服务业景气指数、中国（上海）自由贸易试验区建设情况、分行业发展报告、上海现代服务业联合会各个专委会年报及相关的政策、法规、金融保险、交通运输和仓储、商务服务、批发零售、信息传输、科技服务等领域，主要反映了这些领域在2019年的发展情况，部分也述及了2020年的发展情况。是一本较好地了解上海现代服务业2019年发展情况的资料性报告书籍，可以作为相关政策部门的决策参考。

为编写新考试体系的教材，中国精算师协会成立了教材编审委员会。教材编写力图贯彻国际性、先进性和实用性三个原则。国际性是指，鉴于中国精算师协会已正式申请加入围际精算师协会，因此精算师资格考试必须符合国际精算师协会的要求，达到国际精算师协会的标准。所以，在课程设置、课程内容、必考科目等方面，均以圈际精算师协会的耍求为标准。先进性是指，尽可能把精算理论技术的*成果包括在这套教材之中。实用性是指，教材内容紧密联系国内保险业的实际，考虑国内精算人员需要掌握的知识和技能。

本书的目的在于，从理论和经验事实两方面考察苏联式社会主义经济体制失败的根源，从而说明为什么要探索市场取向的解救方法。我们将努力勾画这种艰苦探寻的一切隐曲。如果这种探索保持逻辑的一贯性，那么，它只能导致我们所说的“真正的市场社会主义”。尽管市场社会主义等于否定了某些长期以来被看作社会主义作为一种具有鲜明个性的经济制度所特有的基本特征，这一术语在目前的东欧和苏联实际上还是被屏弃了；在那里，舆论转向反对任何形式的社会主义。但是，从命令经济向市场经济的转轨看来不可能迅速完成。究其原因，首先是财产关系。在一个相当长的时期内，以这种或那种形式属于国家的企业仍将在经济领域，特别是在工业部门中占有重要地位，从而导致某种类型的混合经济。

《寿险精算学(第二版)》在版的基础上根据现在的精算技术发展做了一些增减，主要是在生存年金一章中增加了Woolhouse公式，在责任准备金一章中增加了Thiele’s差分方程，并特别增加了一章新内容：多状态模型。多状态模型被誉为近年来在精算技术领域令人激动的成果之一，它基于*过程中的马尔科夫链模型，成功地解决了传统精算模型拓展性差的问题，是现代精算师很实用的新工具。传统的精算模型都可以视为多状态模型的特例。

2008年，波及全球的金融危机不仅给各同的经济发展带来了严峻的考验，也给从事金融风险理论研究的精算师和金融数学工作者提出了更高的要求。要想建立更符合实际的风险模型，进而对可能发生的风险进行预测和评估，精算师和金融数学工作者不仅需要在宏观上对形势和环境有正确的把握，也需要在微观上提高对实际问题运用数学方法的精算技术，更需要具备在复杂情况下能够见微而知著的洞察和预见能力。当然，这绝不是一朝一夕之功，需要从培养和选拔精算师开始做起。 根据我国保险业的发展形势和培养高质的精算师的需要，中国精算师协会设计了新的考试体系，并把《非寿险精算》作为中国精算师资格考试的科目。 在中国精算师协会的具体指导下，把《非寿险精算》写成一本理论体系比较完整，数学方法比较实用，并具有特色的考试用书

自1775年英国公平人寿早将运用数学工具为产品定价的专门人员命名为精算师以来，精算师职业在国际上已有200多年的发展历史。这一职业早在人寿和养老金业务中发挥作用，之后逐步向非寿险、社会保障等领域扩展。20世纪以后，精算师的职业进一步延伸到银行、投资、公司财务、金融工程等领域。精算师职业领域的扩展与精算职业组织的发展和精算教育水平的提高密切相关。1848年后欧美一些国家陆续成立的精算师协会以及国际精算师协会，为提高全球精算教育标准做出了贡献。例如，国际精算师协会早在1998年就公布了初级精算教育标准，要求2005年后加入国际精算师协会的成员在精算教育标准上符合国际教育标准。2007年，国际精算师协会再次公布了重新修订的初级精算教育标准及教育大纲。国际上著名的精算师职业组织，包括北美寿险精算师协会、 北美非寿险

精算科学的主要部分是构造和分析数学模型,这些模型刻画了保险赔付损失,以及资金流入和流出一个保险系统的过程。精算风险也可以用*模型的方法进行表述,这些模型是对这些精算风险变量未来的概率分布及环境状况的假设。本教材的目的是向读者阐述精算建模的过程,即如何从实际数据出发建立一个合适的精算模型。

本书为精算和风险管理中的*数学基础，通过本书的学习，让读者能够掌握基本的概率统计知识，具备基本的数据分析能力，初步了解各种*过程的性质，为后续课程的学习建立扎实的数理基础。 本书包含了国际精算师协会(IAA)课程C2(Probability and Mathemat-ical Statistics)大纲中的全部内容和C6(Statistical Methods)大纲中的统计模型和*过程，即包含了概率论、数理统计、应用时间序列和应用*过程在精算和风险管理中基础的内容。由于涉及内容较多，本书不可能像专著那样把每个领域都讲得很详细，但尽可能地将该领域在精算和风险管理中基础、常用的部分讲清楚。

本书兼顾了理论体系的完整性和与精算师考试的一致性。一方面，尽量做到理论体系具有完整性，基本涵盖风险理论的主要内容和重要模型。另一方面，作为精算师资格考试的阅读教材，本书在内容的取舍上基本与中国精算师资格考试中关于风险理论方面的考试大纲相符。此外，在编写过程中还参考了SOA、英国和澳大利亚精算师资格考试的资料以及国内出版的部分风险理论的教材。 全书分为四部分，部分是预备知识，介绍本书所用到的概率统计的基本知识。第二部分是短期风险模型，讨论短期内单个保单的理赔额分布和保单组合的总理赔额分布。第三部分是长期风险模型，讨论保险公司长期内盈余的变化规律。第四部分是效用与风险决策理论，从效用角度讨论保险人和被保险人在面临风险时如何进行*决策。

本书是关于精算管理基本思想及相关技术的专业教材, 介绍了精算管理系统的基本思想及其应用。首先简要介绍了精算师、精算师职业及精算工作的内外部环境。然后分别展开说明了精算管理系统的三个环节: 明确问题、解决问题和结果监控与反馈, 后阐述如何将精算管理系统的思想和技术应用于产品开发管理、负债评估、资产负债管理以及偿付能力管理等具体的精算实践中。

为了满足精算师资格考试的需要，本书在编写过程中主要参考了SOA和CAS关于金融数学的考试大纲，在内容取舍上基本与金融数学的考试范围相符。但是，为了本书内容的完整性和系统性，我们也增加了一些金融数学考试大纲之外的材料，如期权交易策略、Black-Scholes模型、二叉树模型、*利率模型等。 本书设计了较多的例题和习题，涉及大量计算和绘图。建议读者在使用本书时应用EXCEL完成有关的计算和绘图，尤其在衍生产品的学习过程中，EXCEL是非常合适的学习工具。为了便于读者学习，本书附有所有习题的参考答案。