金融理财业务是一种以客户需求为基础、以金融产品创新为先导、以金融服务人才为支撑，综合运用银行、证券、保险、信托产品和其他金融服务手段，实现客户资产收益化的新型综合性金融服务业务。近年来，随着我国居民收入水平的显著提高，民间金融资产迅速增加，对金融资产业进行有效管理和增值服务的需求也日趋增强。积极发展金融理财业务，已经成为金融机构推进金融创新、深化金融服务功能、形的利润增长点、应对WTO过渡期结束后更为激烈的市场竞争的重要举措。加快培养一个批熟悉金融理财业务、具有高超服务技能的金融理财人才，是适应金融业发展的现实需要，是贯彻落实金融人才战略的具体措施。 为加快金融理财人才的培养，规范金融理财专业技术水平认证工作，上海国际金融中心研究会和上海市职业能力考试院合作推出这套“上海市金
当代普通家庭，如何为家庭成员配置一份健康保障？ 都市中产人士，如何化解失业危机、养老危机、子女教育压力？ 高净值人群，如何实现低风险的家族财富传承？ 保险，是生涯风险管理中的重要一环；保险配置，是每个家庭应该学习的重要一课。在进行保险配置规划时，要综合考虑自身情况、家庭成员结构、收入模式、对未来的期许，配置不同的产品组合，并且在保额、保费、缴费年限上进行缜密的思考。 本书介绍了健康险、年金险、终身寿险等保险类型，解读了保险公司和代理机构通用的产品设计范式，从产品特征、保险责任、保额、组合方式和购买技巧方面进行了系统的阐释，为不同类型、不同需求的读者提供了清晰的保险配置思路，并针对具体情况，提供相应对策，帮助大家轻轻松松买保险。 本书是一本实用的工具书，读者可以按图索骥。
