本书以银行业的刑事犯罪为研究对象，致力于通过预防银行业犯罪，实现规范银行市场秩序，维护银行业相关主体利益和维护金融市场安全的目的。在研究大量银行业犯罪案例的基础上，结合银行业犯罪案件办理经验，本书全面、深入、系统地研究了我国银行业犯罪的理论与实务疑难问题。本书具有两个鲜明特点：一是体系性强。本书溯源考察了银行业起源，研究了我国银行业的法律规制，研判了银行业犯罪的现状与趋势，分析了银行业犯罪的成因及预防，分破坏金融秩序犯罪、腐败犯罪、妨害对公司、企业的管理秩序犯罪和金融诈骗四部分研究了银行业内常见多发的罪名。二是实用性强。本书通过简短的文字为读者传达更多的实务信息，以擅自设立金融机构罪的研究为例，开门见山地告诉读者刑法怎么规定，立案标准怎么适用，接着分析司法实践中如何掌握擅自

本书致力于介绍经历全球金融危机之后发生巨大变化的银行业监管和银行交易规则。第三版增补了蓬勃发展的银行监管的内容,并继续致力介绍银行交易领域的关键法律问题，涉及银行与客户间的关系，支付，贷款和金融服务等。本书除了框架性介绍，还提供了大量准确的资料索引,是全面了解商业银行的国际通行监管规则和主要业务法律关系的业务佳作。

\"金融是现代经济的核心，是建设现代化经济体系的关键之所在。进入新时代之后，我国社会主要矛盾发生转化，经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段。金融业面临三大任务：服务实体经济、防控金融风险和深化金融改革，尤其是防止发生系统性风险是金融工作永恒的主题。 《员工之过与银行之责》聚集于银行员工、客户和外部监管部门这三类“人”的行为之上，沿着银行与员工（亦即银行自身）、银行与客户，以及银行与各类监管部门之间的关系三条主线，通过对近50起媒体公开披露的金融案例进行描述、分析和总结，展示一幅幅违规如何发生、该当何责何罪和怎样引以为戒的鲜活生动的画面，意图以此来揭示防控金融风险直观而又普遍适用的手段和规律。 \"

本书着眼于国内外金融风险处置的理论与实践，结合银行监管、规制与公司治理原理，探讨了一般权利规制与加重责任的正当性与合理性，分析了银行救助与市场退出中权力分配、不同规制措施的适用情形。本书认为，问题银行

信用中介功能的发挥必然伴随着流动性风险、信用风险，乃至系统性风险。所以，各国商业银行在从事信用中介活动时都会受到严格审慎的监管。而对于影子银行来说，其信用中介活动的开展却恰恰缺乏有效监管。因此，影子银行爆发了严重的流动性风险、信用风险和系统性风险，从而成为2008年 金融危机的“ ”“震中区”。近年来，我国的影子银行问题愈演愈烈，在理财产品、P2P网络借贷等领域暴露出大量风险，严重影响了我国金融业的稳定发展。本书首先探讨了影子银行监管的基础理论，进而分别对 影子银行实践和我国影子银行实践中反映出的风险点、成因、对策等进行了分析。在此基础上，从六个方面提出了完善我国影子银行监管的建议，以期对相关领域的研究人员和从业人员有所启发。

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本书着眼于国内外金融风险处置的理论与实践，结合银行监管、规制与公司治理原理，探讨了一般权利规制与加重责任的正当性与合理性，分析了银行救助与市场退出中权力分配、不同规制措施的适用情形。本书认为，问题银行处置中股东权规制由权责机关的自由裁量权调整公私利益，旨在实现公私主体协同防范、化解、处置金融风险。相关规制措施会重新分配大股东的权利、义务与责任，以问责与权利救济机制约束相关权力，在此基础上，提出了完善问题银行处置中股东权利规制、问责与权利救济制度的构想。

本书收录了ICC银行委员会在1995年至2001年期间就数套ICC规则回答的所有咨询，它的起始年份与UCP500生效年份接近，但包含了关于UCP400的后一组意见，以及关于《托收统一规则》和《见索即付保函统一规则》的咨询答复意见。 书中还注明了哪些意见已被后来的意见所完全或部重新考虑某份意见。 该书既是从业人员的业务指南，也是各国法律界的解决有关纠纷时的必要参考。

法治日渐，法律体系益见繁杂。然法治之发展，绝不限于法律体系的发展，更重要的是一般社会公民，能与法治同步前进。 法律出版社，以法治中国为追求，以法律出版为平台，以满足读者需求为己任，以法学理论和实务部门的专家学者组成的法规中心为专业依托，立足于法律体系之实际关联，精诚推出此“关联法规精选”系列丛书。与同类出版物相比，“关联法规精选”具有以下特点： 专家编法规——法律出版社，立足独有的深厚学术资源，邀请各法律部门的专家学者组成法规中心主持“关联法规精选”；此专家学者，深谙法律体系之内在关联，专业引导，自是与众不同。 特色在关联——全书以关联为核心分成三个部分： 导读部分立足编选的实际过程，以主体法为核心，重在阐明收录法规之间的内在关联； 法规内容分成主体法和关联法规两个层

传统后贷款人理论，初由桑顿在1802年《英国纸币信用的性质和作用的研究》一书中系统阐述，经银行学派与货币学派之争，到1873年巴杰特在《伦巴第街——货币市场的描述》一书的集中论述，整个理论框架逐步建立起来。其基本观点认为，为防止危机中货币紧缩对经济造成实质性损害，中央银行必须履行后贷款人功能，用良好的抵押物、以惩罚性利率向任何个人或机构提供流动性支持。19世纪英格兰银行等危机处置实践证明传统理论的科学性。但随着各国实践的发展，对传统后贷款人关于贷款主体、对象、方式及利率等操作层面的问题提出质疑。同时，后贷款人理论也逐步丰富起来，火灾大拍卖、银行挤提模型、同业市场失灵及危机传染机制等为其奠定了坚实的现代理论基础。其基本观点是后贷款人必须在系统性风险与道德风险之间进行权衡。在系统梳理传统与现

法治日渐，法律体系益见繁杂。然法治之发展，绝不限于法律体系的发展，更重要的是一般社会公民，能与法治同步前进。 法律出版社，以法治中国为追求，以法律出版为平台，以满足读者需求为己任，以法学理论和实务部门的专家学者组成的法规中心为专业依托，立足于法律体系之实际关联，精诚推出此“关联法规精选”系列丛书。与同类出版物相比，“关联法规精选”具有以下特点： 专家编法规——法律出版社，立足独有的深厚学术资源，邀请各法律部门的专家学者组成法规中心主持“关联法规精选”；此专家学者，深谙法律体系之内在关联，专业引导，自是与众不同。 特色在关联——全书以关联为核心分成三个部分： 导读部分立足编选的实际过程，以主体法为核心，重在阐明收录法规之间的内在关联； 法规内容分成主体法和关联法规两个层

该书是目前我国本系统论述网络银行风险监管和法律问题的专著。它对网络银行的发展现状及发展中所可能遇到风险进行了归纳，大致分为业务性风险和系统性风险以及电子支付风险等。业务风险包括流动性风险、信用风险等；系统性风险包括操作风险、技术风险和管理风险等。本书针对每一类风险分析了其形成原因、表现形式、防范措施以及所涉法律问题。该书内容丰富、资料翔实、可操作性强，对解决网络银行发展的瓶颈问题有所裨益。

本书围绕传统的商业银行和其他金融机构，精确清晰地阐释了银行法的性质、内容和适用范围，探讨了银行法的政策基础，通过纵观金融机构的历史、制定规章的权力及其全球化的趋势，揭示了传统的商业银行与其他储蓄机构的联系。 本书第3版体现了州际银行业、保险业和共有基金方面的发展，合著作者理查德·斯科特·卡内尔更是将其丰富的实践和教学经验倾入其中。 另有配套的教师手册归纳教学重点，解答疑难问题。

本书的作者均受过系统的法律专业教育和技能训练，长期活跃在商业银行法律工作的线，既有系统扎实的法学理论功底，又有较为丰富的银行法律实务工作经验，一直致力于商业银行法律风险的防范和化解工作。更为可贵的是，他们把日常工作和业务指导、实务研究很好地结合起来，不仅较好地完成了本部门的工作任务，而且刻苦钻研、笔耕不辍，取得了很有实用价值的专业研究成果，可喜、可贺。虽然这本书并非尽善尽美，但我仍然很乐意向商业银行业务人员推荐这本书，希望能对大家开展业务、防范风险有所裨益。

监管套利是商业银行谋求超额收益的 金融炼金术 ，常常与金融创新同步进行，在形式上契合私法自治、契约自由的要义，体现了资本权利自由化扩张的逻辑。然而，监管套利会弱化监管的有效性，促进影子银行的发展而积累系统性风险，造成 逐底 式的监管竞争，加剧商业银行的负外部性，甚至被认为是2008年国际金融危机爆发和蔓延的重要因素。实践中，比较典型的如通过资产证券化、影子银行、利用银行控股公司的监管差异、通过资本的跨境转移实现监管套利等。而以巴塞尔委员会为代表的国际金融组织改革金融软法标准，有力地抑制了监管套利的消极影响。我国商业银行监管套利与西方发达国家相比，同业业务、理财业务等成为监管套利的重灾区。我国应该坚持实质重于形式、激励相容、规则监管与原则监管相统一的原则，进一步优化金融监管体系，促