致力于个人投资者如何挑选优质基金以实现长期稳定的收益 预计未来2021 2030这十年，将会有如下趋势：（1）国内资产管理市场迎来爆发式增长。受制于城镇化末期、人口出生率下降、国家政策等原因，房地产市场逐步走向平淡，创富功能减弱。但与此同时，随着居民收入的提高，财富搬家情况明显。居民的财富将逐步转向资本市场，尤其是资产管理市场。（2）公募基金行业将迎来爆发式增长。由于居民的理财需求提升，基金行业迎来黄金十年。2020年年末公募基金总规模接近20万亿元，创历史新高。根据美国市场经验，公募基金行业将成为未来的黄金赛道。散户在股市中占比逐渐减小，而基金成为个人投资股市的主要渠道。 基于目前国内市场主动管理型基金已持续跑赢指数基金，本书的内容，就是让读者对基金的基础知识，以及如何挑选基金，有一个非常完整的
市场上几千只基金，到底该选哪只？ 都说选主动基金，就是选基金经理，该怎么选？ 选好了，就能马上买吗？ 一下跌就想卖，拿不住怎么办？ 主动基金，既能享受股票资产长期高收益，又能分散风险更稳健，而且因为有基金经理选股并决定买卖时机，更有可能获得超额收益，因此极受投资者欢迎。但同时，主动基金持股不透明、估值难、数量更多、规模更大，因此投资难度更大，投资者的困惑也更多。 银行螺丝钉根据多年亲身实践，以及数百万投资者每天使用反馈，总结了投资主动基金的方法和实践指南。主要包括，主动基金的投资逻辑、常见的五大投资风格、影响收益的七大因素、挑选基金经理的三大标准、估值的三个指标、判断买卖时机的十个信号，五步构建基金组合的方法，以及利用投顾做好家庭资产配置的步骤。 即使是零基础的投资小白，看完
股票风险高，存款利率低，从风险与收益的平衡角度来说，基金投资是更适合普通大众的理财方式。但是基金种类和产品众多，如何选、怎么投，是每个入门新手都要掌握的基本技能。 本书从基金投资的前期规划和知识储备讲起，首先介绍了基金的基本常识和投资原则，在此基础上，又进一步介绍了基金的评价标准和选择方法，使读者可以一步步选出符合自己偏好的基金。结尾，作者重点介绍了指数基金、分级基金以及基金定投的具体操作方法，使读者可以真正利用基金投资的优势，获得长期稳定的回报。 本书为基金投资的入门者提供了手把手的实操指南，为追求稳定收益的投资者提供了日常理财的全程指导。
市场上几千只基金，到底该选哪只？ 都说选主动基金，就是选基金经理，该怎么选？ 选好了，就能马上买吗？ 一下跌就想卖，拿不住怎么办？ 主动基金，既能享受股票资产长期高收益，又能分散风险更稳健，而且因为有基金经理选股并决定买卖时机，更有可能获得超额收益，因此极受投资者欢迎。但同时，主动基金持股不透明、估值难、数量更多、规模更大，因此投资难度更大，投资者的困惑也更多。 银行螺丝钉根据多年亲身实践，以及数百万投资者每天使用反馈，总结了投资主动基金的方法和实践指南。主要包括，主动基金的投资逻辑、常见的五大投资风格、影响收益的七大因素、挑选基金经理的三大标准、估值的三个指标、判断买卖时机的十个信号，五步构建基金组合的方法，以及利用投顾做好家庭资产配置的步骤。 即使是零基础的投资小白，看完
对一些初涉投资领域的人来说，当打开基金产品介绍， 封闭、分级、资本利得等佶屈聱牙的词语扑面而来的时候， 他们往往会显得无所适从。想投资却不懂财经术语的 痛点 ，成为大家理财路上的 拦路虎 。 这是一本为年轻投资者打造的基金科普图书。三折老师挑选了基金的85 个核心知识点，亲笔绘597幅画，把财经专业术语融入故事，用轻松的漫画形式展现，专业、有趣又涨知识。本书主要内容分为常识篇和实操篇。在常识篇中，作者介绍了基金的起源、类型、募集方式、收益来源、风险等；在实操篇中，作者对如何挑基金、基金的配置方式、基金的认购渠道、基金定投等做了系统解读。作者在每一节的开头和*后还分别列出了该节的关键词和一句话名词解释，有助于读者强化记忆、融会贯通。 读者可以通过阅读富有 营养 的漫画故事快速入门
中国公募基金行业经历20余年发展，已经初具规模，更曾一举跃升20万亿元以上。基金正日益成为个人投资者重要的财富管理渠道。过去十年，投资者对基金的投资依赖性整体趋强。近来，基金投资更是频上热搜，甚至出现了基金经理娱乐化、饭圈文化等。基金市场呈现了典型的 叙事经济学 的特征，情绪占了上风，导致 基金挣钱，基民不赚钱 的怪圈一直并未被打破。 从经济学的角度看，一个大的市场，就是一个天然的实验室。很多经济学理论，就是来源于经验研究。中国这个大的市场，已经可以为佐证很多经济学理论提供翔实的案例和数据，甚至可能会推动经济学理论的向前发展。而基金市场算是其中的典型。 该书基于中国基金投资这个市场，从行为金融学理论的角度，对基金个人投资者行为特征、心理因素、群体分布等进行透彻的分析。对个人投资来说，这
本书运用截止2020年底的公开数据，采用自行设计的指标体系，对国内所有公募基金管理公司进行整体投资回报能力研究与评价。在国内公募基金全部为契约式基金的制度背景下，基金管理公司的整体投研实力成为影响基金业绩重要的关键因素，对基金管理公司的整体投资回报能力进行研究与评价，可以克服只对单一基金进行评价的缺陷，使得我们从全局上了解一个基金公司的整体实力。本书可以作为机构投资者研究人员的参考资料，也可为金融业界的基金研究员，以及基金投资者提供参考。本书适合高校相关学科的科研教学人员、金融业界的研究人员，基金投资者阅读。
投资指数理念的本质是以低成本获取市场长期收益。随着证券市场发展，指数投资工具与投资策略呈现多元化态势。本书使用通俗的语言为投资者讲解指数基金的投资与选择，以及如何使用指数基金进行资产配置。内容包括：指数金基选择、大类资产配置、基于指数基金的资产配置等。
该书首先分析了全球ESG基金的发展现状，详细对比了欧盟、美国和中国香港的ESG基金监管框架，特别是ESG基金的定义与认证；在此基础上，重点分析了国外较为主流的基金ESG评价方法论，包括MSCI，晨星和欧盟第三方ESG认证机构，并在对富国基金、汇添富、嘉实基金、工银瑞信、中欧基金、兴证全球基金等深入调研的基础上，充分参考国内外主流的ESG指标体系，使用比较研究法和实证研究法，初步构建了一套具有中国特色的、能够用于ESG投资的ESG评价指标体系。
本书从指数基金的基本概念和分类讲起，详细介绍了指数基金定投盈利的本质逻辑，以及有哪些指数可供投资者选择。在此基础上，作者总结自己十几年的投资经验，一步一步给读者介绍了如何梳理家庭财务状况，如何选择不同种类的指数基金并加以合理组合配置，如何买入，以及何时应该卖出。在本书的末尾，作者还把指数基金定投的理念延伸到生活中，介绍了自己的定投哲学，并对指数基金定投过程中的一些问题给出了详细的解答。 全书语言浅显易懂，涵盖了从入门到进阶的知识内容，适合无金融知识背景的基金投资者参考阅读。
本书主要是根据自己多年投资基金股市的实操经验来书写内容，是什么就是什么，尽量把复杂变成简单，把厚书变成薄书，而且把各个投资方式和策略以大家zui能理解的方式呈现，让大家真正搞懂投资理财是什么、基金是什么、怎么来买卖基金、数据怎么分析、怎么来分配组合基金的风险比例、怎么对基金经理做详尽的背调，以及个人投资者该怎么来顺应投资环境等。虽然不能完全覆盖基金的所有面，或是上升到投资风格成为大师，但是能让读者真正掌握到实实在在的技能，在基金市场中有所斩获。本书思维体系清晰明了，直接讲解那些实用的知识技能，没有过于复杂的原理或是理论，完全可以做到现学现用，更能建立帮助读者建立自己的投资体系和交易原则，非常适合初、中级投资者学，作为入门和提高的参考资料。
本书由上海证券交易所产品创新中心经验丰富的讲师撰写，是基金入门书籍《3小时快学ETF（第二版）》一书的提高版，适用于有一定基金投资基础的投资者。本书综合平衡了实用性、可读性和高效性三方面因素，力求达成好学、易用、快学、难忘的学习目标。本书课程为期两周，分为两个阶段，每个阶段均包括六天的学习和一天的复习。每天课程结束后，附有练习题，投资者可以借此了解对所学知识的掌握情况。读者可通过阅读此书，增加对基金中级策略特别是ETF投资的了解，提高投资实战水平。
在人口老龄化问题日趋严重，未富先老、未备先老的严峻局面下，我国养老保障体系安全及居民退休后的经济保障受到严重挑战。完善养老保障模式，大力发展养老金融，是满足我国居民养老需求的必经之路。养老目标基金主要包括目标风险基金和目标日期基金，是重要的养老金融产品。 本书首先分析了我国养老产品的发展现状，实证研究了海外养老型基金产品的影响因素。基于此，本书设计了调查问卷，通过问卷调查研究我国养老产品需求及其影响因素。然后，通过策略模型构建与实证数据回测，研究养老目标风险基金的风险控制策略、目标风险策略和风险平价策略，以及目标日期基金的最优下滑轨道策略在中国市场的有效性。最后，通过分析海外养老产品法规政策演变，探究我国养老产品发展路径及制度建设方向。
本书系统研究了美国公募基金的投资行为和行业发展演进。主要包含三方面内容：一是从机构投资者视角，剖析美国公募基金的投资行为，包括收益率持续性、投资风格、持仓特征等；二是从产品角度，分析美国公募基金不同产品类型特征，包括主动被动产品、成长价值产品等以及明星基金经理现象；三是从行业发展角度，审视美国公募基金行业发展趋势，包括基金资金来源、产业结构变迁、差异化竞争等。
